Conditions Générales d’Utilisation (CGU)

1. Présentation des services

Nos services de courtage en assurance et de conseils financiers sont proposés par un professionnel indépendant basé à Genève. Nos prestations incluent des entretiens d’analyse, de conseils personnalisés, ainsi que des propositions d’optimisation en matière d’assurance et de placements financiers.

2. Conseils personnalisés en entretien

Tous les entretiens proposés, qu’ils soient réalisés à distance (téléphone, visioconférence) ou en présentiel (à domicile ou en bureau), sont gratuits et sans engagement. Cela signifie que vous êtes libre de ne pas donner suite à nos propositions, sans aucune obligation financière ou contractuelle.

3. Prise de rendez-vous et annulations

La planification d’un rendez-vous implique un engagement de disponibilité de notre part, ainsi qu’une préparation personnalisée en amont. Pour cette raison, nous demandons à nos clients de respecter les engagements pris.

• En cas d’annulation moins de 24 heures avant l’heure prévue du rendez-vous, des frais de 70 CHF seront facturés pour couvrir le temps réservé.

• En cas d’oubli ou d’absence sans annulation préalable pour un rendez-vous à domicile, des frais de 170 CHF seront appliqués pour compenser le déplacement et la perte de temps.

4. Confidentialité

Toutes les informations partagées lors de nos entretiens sont strictement confidentielles. Elles ne sont utilisées que dans le but de vous proposer des solutions adaptées à votre situation personnelle et financière.

5. Responsabilités

Les conseils fournis sont basés sur les informations transmises par le client. Il est de la responsabilité du client de fournir des données exactes et à jour pour garantir la pertinence de nos recommandations.

6. Acceptation des conditions

En prenant rendez-vous avec nous, vous acceptez tacitement ces conditions générales. Nous vous invitons à nous contacter pour toute question ou précision.

1. Responsable du traitement des données

Swiss Financial Advice (ci-après « nous », « notre ») agit en tant que responsable du traitement pour toutes les données personnelles collectées via notre site web.

2. Données collectées

Nous collectons et traitons les données suivantes :

Données fournies directement par l’utilisateur :

• Prénom et nom
• Adresse e-mail
• Numéro de téléphone
• Situation professionnelle et fiscale (si renseignée dans un formulaire)

Données collectées automatiquement :

• Adresse IP
• Données de navigation (pages visitées, durée de visite)
• Cookies et autres traceurs (voir notre Politique relative aux cookies)

3. Finalité de la collecte des données

Les données collectées sont utilisées pour les finalités suivantes :

• Simulations fiscales et conseils personnalisés.
• Gestion des demandes et des interactions avec nos conseillers.
• Amélioration de nos services et du contenu de notre site web.
• Envoi d’informations ou d’offres relatives à nos services, si consentement explicite.

 

4. Base légale du traitement

Nous collectons vos données sur les bases légales suivantes :

• Consentement : Pour l’inscription à nos services ou la réception de communications commerciales.
• Exécution d’un contrat : Pour fournir nos simulations et services.
• Intérêt légitime : Pour améliorer nos services et protéger nos systèmes contre les abus.

5. Partage des données

Vos données personnelles ne sont jamais vendues à des tiers. Toutefois, elles peuvent être partagées avec :

• Partenaires techniques et prestataires de services (hébergement, gestion des e-mails).
• Autorités compétentes lorsque requis par la loi.

Tous les prestataires sont soumis à des obligations strictes de confidentialité.

6. Durée de conservation des données

Vos données personnelles sont conservées aussi longtemps que nécessaire pour atteindre les finalités pour lesquelles elles ont été collectées, et en conformité avec les exigences légales :

• Données liées à une simulation : 3 ans après la dernière interaction.
• Données marketing : Jusqu’à la révocation de votre consentement.

7. Vos droits

Conformément au RGPD et à la LPD (Loi fédérale sur la protection des données en Suisse), vous disposez des droits suivants :

• Accès à vos données personnelles.
• Rectification de vos informations inexactes.
• Suppression de vos données.
• Limitation du traitement de vos données.
• Opposition au traitement à des fins de marketing.
• Portabilité des données (transfert vers un autre prestataire).

 

Pour exercer ces droits, veuillez nous contacter à :

 Email : cbouin@swiss-financial-advice.ch

8. Sécurité des données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles adaptées pour protéger vos données contre :

• L’accès non autorisé.
• La perte ou la destruction accidentelle.
• Les modifications illicites.

9. Cookies et traceurs

Pour plus d’informations sur l’utilisation des cookies, consultez notre Politique relative aux cookies.

10. Modifications de cette politique

Cette politique de confidentialité peut être mise à jour. Toute modification sera communiquée via notre site web.

11. Contact

Pour toute question ou préoccupation relative à cette politique, vous pouvez nous écrire à :
Email : cbouin@swiss-financial-advice.ch

En utilisant notre site, vous acceptez les termes de cette politique de confidentialité. Si vous n’êtes pas d’accord avec ces termes, veuillez ne pas utiliser nos services.